东方农商银行:“四位一体”构建合规管理长效机制
日期:2017-01-04     来源: 连云港传媒网

【连云港传媒网】((通讯员:杨钬)近年来,为构建全面风险管理体系,增强合规经营管理意识,东方农商银行“四位一体”加快培育合规文化,提高风险管理水平与能力,有效保障各项业务经营稳健发展。

一是建章立制,提升全员学习力。该行按照“业务发展,内控优先”原则,根据经营管理实际,结合各类内外部检查和审计过程中发现问题,以及制度执行过程中发现的内控制度缺失和风险隐患,对内控制度进行梳理完善。三年累计新增制度流程184项,修订制度流程163项,制定制度流程385项。

二是科技支撑,提升案件监控力。该行建立合规管理平台,为全行员工提供多维度合规信息支持。完善远程视频集中监控中心,通过视频监控对员工一日三碰库、内部主管查库等情况进行非现场监督。开发贷记卡分期管理系统,引入风险模型对客户的征信、三表及登记客户的资产等相关信息上传后台进行数据分析,有效防范卡分期业务风险。上线客户风险预警系统,与信贷系统交叉检验,建立内控名单,实现对信贷客户风险信息T+1预警拦截。

三是强化教育,提升队伍免疫力。持续开展警示教育活动,组织干部员工参观连云港监狱、到检察院警示教育基地接受再教育、观看警示教育片,每年受教育1000余人次。启动合规达标创建工作,通过评选“合规达标行”、“合规达标标兵”,增强全员合规经营和风险管理意识。组织全员学习《员工禁令三十条》、《员工行为十个“一律”》,开展“学法条、抄法条、记法条” 活动,学习与金融工作相关的《刑法》69条,强化红线、底线思维。

四是严肃问责,提高合规执行力。该行细化问责制度体系,修订完善《员工违规违纪行为处罚办法》,制定《不良贷款问责办法》、《违规积分管理办法》,通过严肃问责,促使中高层管理人员和基层员工强化合规高压意识,有效防范案件发生。

[责编:黄伟]
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